چرا خريد بيت كوين بدون احراز هويت ريسك پرخطري محسوب مي شود؟
اين روزها بحث خريد ارزهاي ديجيتال داغ است. با رشد چشمگير بازار ارزهاي ديجيتال، روز به روز سرمايه گذاران ريز و درشت زيادي پول خود را صرف خريد اين ارزها مي كنند.
بيت كوين و اتريوم به دليل كاربرد در سايت هاي تريدر يا صرافي ها و همچنين ريسك سرمايه گذاري كمتر نسبت به بقيه ارزهاي ديجيتال، معمولا بيشتر خريداري مي شوند. در تمامي صرافي هاي معتبر ايراني و بيشتر صرافي هاي خارجي، براي ثبت سفارش نياز به احراز هويت داريد. به دليل ناشناس بودن تراكنش هاي بيت كوين، صرافي ها به منظور جلوگيري از كلاهبرداري هاي احتمالي، از كاربران در خواست احراز هويت با كارت شناسايي يا پاسپورت مي كنند.
اما در اين ميان افرادي هستند كه دوست ندارند اسكن مدارك خود را به سايت ها ارائه دهند و يا به هر دليلي امكان احراز هويت را ندارند. اگر شما قصد خريد بيت كوين را بدون احراز هويت داريد اين مقاله را دنبال كنيد.
چرا احراز هويت براي خريد بيت كوين ضروري است؟
1- هك شدن كارت يا حساب بانكي
فرض كنيد شخصي اطلاعات كارت شخص ديگري را داشته باشد و يا كارت او را همراه با رمز به سرقت برده باشد. حال اگر بتواند شخصي كه بدون احراز هويت اقدام به فروش ارزهاي ديجيتالي ميكند را بيابد ، ميتواند حسابي براي آن فروشنده مشكل ايجاد كند ! پس سارقي كه سعي مي كند بيت كوين بخرد ، ضرورت احراز هويت باعث مي شود كه نتواند اين كار را در سايت هاي معتبر انجام دهد.
2- پولشويي
فرد ديگري ممكن است كه مقدار زيادي پول را اختلاس كرده باشد و براي خروج پول از حساب خود آن را تبديل به ارزهاي ديجيتال مي كند. بنابراين احراز هويت براي اين مورد هم ضروري است.
3- فرار مالياتي
يكي از شايعاتي كه درباره بيت كوين مطرح مي شود اين است كه امكان فرار مالياتي را فراهم مي كند. اما تراكنش هاي بيت كوين كاملا ناشناس نيست و مي توان مقدار بيت كوين موجود در هر كيف پول را مشاهده كرد و تراكنش هاي هر كيف پول را بررسي كرد. بنابراين سايت هاي صرافي داخلي و همچنين صرافي هاي خارجي (براي مبالغ بالا) نياز به تاييد هويت با مدارك شناسايي دارند كه در صورت نياز مشخص شود كه چه مقدار بيت كوين به كيف پول فرد منتقل شده است.
4- دزدي بودن بيت كوين ها
بيت كوين هم مانند پول هاي سنتي قابل سرقت است. همانطور كه در مورد فوق گفتيم، تراكنش هاي بيت كوين كاملا ناشناس نيست و مي شود تراكنش هاي هر كيف پول را مشاهده كرد ، بنابراين احراز هويت باعث مي شود تا در صورت تنظيم قانون، اگر بيت كوين ها سرقتي باشند، بتوان با شكايت، صاحب كيف پول را شناسايي كرد.
5- نيت كلاهبرداري و عدم ارسال بيت كوين
وقتي شما از هويت فروشنده بي خبر باشيد، هيچ تضميني وجود ندارد كه پس از دريافت پول، بيت كوين ها را براي شما ارسال كند.
خريد و فروش بيت كوين از طريق شبكه هاي اجتماعي يا افراد حقيقي
شبكه هاي اجتماعي و پيام رسان مانند تلگرام يا اينستاگرام اين روزها منبع درآمد كلاهبردارن زيادي است. افراد زيادي در گروه ها يا كانال هاي تلگرامي ادعا مي كنند كه بيت كوين يا اتريوم مي فروشند. در اين روش نياز به احراز هويت نيست اما يك ريسك بسيار بزرگ براي شما دارد. بسيار اتفاق افتاده كه خريدار پس از واريز پول به كارت بانكي كلاهبردار، هيچ بيت كويني دريافت نكرده است. البته افرادي هم وجود دارند كه واقعا بيت كوين مي فروشند و كلاهبردار نيستند، اما اگر ريسك و استرس را دوست نداريد، اين روش را فراموش كنيد.
اگر واقعا قصد خريد از يك فرد حقيقي را داريد، حتما از كلاهبردار نبودن فرد مطمئن شويد و حتي الامكان سعي كنيد كه معامله را به صورت حضوري انجام دهيد.
صرافي هاي خارجي
خريد از تمامي صرافي هاي داخلي معتبر، نياز به احراز هويت دارد اما مزيت آن اين است كه ريسكي براي شما ندارد. صرافي هاي خارجي زيادي وجود دارند كه امكان خريد بدون احراز هويت در آن ها وجود دارد. البته براي خريد در اين صرافي ها نياز به حساب هاي بين المللي مانند ويزا يا مستر كارت داريد. حساب هاي ارزي معتبر هم نياز به احراز هويت دارند بنابراين براي خريد از صرافي هاي خارجي هم به صورت غيرمستقيم نياز به احراز هويت است.
با توجه موارد فوق خريد يا فروش بيت كوين بدون احراز هويت مي تواند ريسك بسيار بزرگي باشد و شما را به دردسر بياندازد.